ничего не можете рассказать по поводу контроля над операциями по карте с 2018 года? не будут за каждую положенную через банкомат сумму на карту вызывать в банк или налоговую?

онлайн varganna
Аватар
Сейчас на сайте
Милана (10 лет) Мирон (6 лет 1 мес) Арина (3 года)

13.11.2017 13:21

??? Это про что ?

Что то такого не слышала. Сбербанк что то придумал ?

оффлайн lady-alina
Аватар
Последний раз на сайте
4 часа назад
Сладкий Ёжик (5 лет 5 мес) Солнечный Зайчик (2 года 9 мес)

13.11.2017 13:48

Я слышала, что хотят ужесточить контроль над незаконной предпринимательской деятельностью, как-то будут проверять все платежи

оффлайн Родионовна
Аватар
Последний раз на сайте
1 час назад
Арина (9 лет)

13.11.2017 15:16

varganna
??? Это про что ?
Что то такого не слышала. Сбербанк что то придумал ?
хотят ввести, как я поняла, общую базу , отслеживающую все операции, и любая сумма, зачисленная вам на карту(будь то со счета на счет через мобильный банк, или просто пошла я положила себе на карту, чтобы перевести кому-нибудь) будет априори рассматриваться как доход. Целью как говорят отследить незаконную предпринимательскую деятельность, так как очень большие суммы проходят в таких операциях с карты на карту, а налоги с этого не уплачиваются. Опираются на какой-то закон

Вот что нашла в сети.

ЦБ РФ в содружестве со Сбербанком, ВТБ, Газпромбанком, «Открытие», Альфа-банком, НСПК и Qiwi создают некую ассоциацию «Финтех». Основной целью этой ассоциации заявлено создание платформы моментальных платежей (p2p). По словам представителей ЦБ РФ – для удобства населения в части моментального перевода средств между физическими лицами и в оплату за работы, услуги.

Сумма перевода, видимо, будет ограничена - не более, чем 100 000 руб. Платежи можно будет делать через мобильное приложение. Рассматривается вариант интернет-сервисов, которые совместят с платформой ЦБ РФ и его платежной системой.

Читая все это, невольно возникает вопрос: а зачем нам еще одна платежная система? Их уже полно. Существуют и интернет-системы для моментального перевода денег. Зачем тратить бюджетные деньги (причем, полагаю, немалые) и время на разработку того, что уже есть и отлично работает?

Можно, конечно, ответить, что чиновникам заняться больше нечем. Но у всякой медали есть оборотная сторона, о которой простым смертным знать необязательно.
Контроль над финансовыми операциями граждан начался?

В последние несколько лет ЦБ РФ активно разрабатывает и внедряет указания для коммерческих банков в сфере реализации положений Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Достаточно перечислить основные из них:
Положение Банка России от 29.08.2008 № 321-П (Приложение 8);
Письмо ЦБ РФ от 31.12.2014 № 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов»;
Положение Банка России от 02.03.2012 № 375-П (в ред. Указания ЦБ РФ от 28.07.2016 № 4087-У).
Содержание всех этих документов преследует одну цель – жесточайшим образом контролировать финансовые операции (движение денежных средств по счетам) юридических лиц и ИП.
В отношении транзакций физических лиц пока такого жестко регламентированного контроля не наблюдалось. Хотя многие физические лица уже столкнулись с блокировкой своих карточных счетов и прошли процедуру объяснений с представителями обслуживающего банка по поводу денежных средств, поступивших на карточный счет.
Возможность перевода денежных средств с карты на карту физического лица, указав лишь ее номер, появилась в России несколько лет назад. Согласно внутренней статистике ЦБ РФ, в настоящее время квартальные обороты подобных операций граждан в отдельных банках достигают десятков миллиардов рублей (например, за I квартал 2017 года физические лица - клиенты «Тинькофф Банка» осуществили переводов с карты на карту на сумму около 70 млрд руб., а в ВТБ и ВТБ-24 объем таких переводов составил примерно 37 млрд руб., по Сбербанку показатель составляет 2,6 трлн руб.).

Представители Сбербанка отмечают, что все большее количество физических лиц открывают карточные счета и активно используют их для оплаты различного рода услуг, предоставляемых в том числе и другими физическими лицами, не являющимися ИП. Однако, для таких граждан подобные перечисления являются налогооблагаемым доходом (согласно ст. 209 НК РФ) и именно эти граждане не торопятся уплачивать налоги с полученных доходов. По общему правилу, если гражданин, получивший доход, является резидентом РФ, то он должен уплатить НДФЛ с полученной суммы в размере 13%, если нерезидентом – 30%.Что говорит ФНС

По сведениям, полученным от юристов, специализирующихся на налоговых правоотношениях, такое внимание может быть скорее случайным, инициированным в ходе налоговой проверки заказчика услуг – юридического лица или ИП. В свою очередь, представители ФНС отмечают, что массовая проверка всех физических лиц на предмет получения ими незадекларированного дохода пока не проводится. Но, как известно, в случае получения информации, налоговые органы вправе проводить налоговые проверки в отношении физических лиц (ст. 89 НК РФ).
Также представители ФНС обращают внимание на то, что сведения о движении денежных средств по счету налогоплательщика не являются однозначным доказательством получения дохода налогоплательщиком. А выписка банка о движении денежных средств по расчетному счету не может служить достаточным доказательством для установления факта осуществления операций по реализации товаров или услуг.

Кто в зоне риска? Это, как правило, риэлторы, лица, получающие доходы от зарубежных активов, самозанятые граждане (фрилансеры, лица, оказывающие разного рода услуги, или выполняющие различного рода работы для физических лиц).

Согласно п. 2 ст. 86 НК РФ налоговая может запрашивать информацию от банков о счетах физических лиц, не являющихся ИП, только с согласия руководителя вышестоящего налогового органа, руководителя ФНС или его зама – в случаях проведения налоговых проверок в отношении этих граждан. Однако, как указывают специалисты ФНС, такое ограничение не действует в случае, если физическое лицо фактически занимается предпринимательством без регистрации.

оффлайн Родионовна
Аватар
Последний раз на сайте
1 час назад
Арина (9 лет)

13.11.2017 15:16

Судебная практика по привлечению физлиц к ответственности за неуплату налога в подобных ситуациях и доначисления НДФЛ не развита, поскольку у налоговых органов просто нет механизмов обнаружения фактов получения гражданами таких доходов.
Безналичные переводы между физическими лицами разрешены, и банки не должны уведомлять налоговую о каждом платеже каждого своего клиента. Видимо, для устранения именно этого пробела, ЦБ РФ и озаботился созданием единой платежной платформы с целью осуществления возможности отслеживать платежи физических лиц-клиентов банков в одном ресурсе.

Какие риски есть уже сейчас

И даже при действующей ныне системе, юристы отмечают, что определенный риск есть. По закону №115-ФЗ банк, установив факт регулярного поступления средств клиенту, имеет право запросить у него информацию об их происхождении, а не получив ответа, вправе заблокировать счет.
В свою очередь, налоговики, могут запросить банк о состоянии счета и обнаружить незадекларированный доход. В таком случае помимо доначисления НДФЛ применяются дополнительные штрафы в размере 20% от неуплаченной суммы налога.

Таким образом, вполне возможно, что в ближайшем будущем ситуация с налогообложением незадекларированных доходов физических лиц начнет меняться.

Какие денежные доходы физлиц не облагаются НДФЛ? Прежде всего, это деньги без ограничения суммы, подаренные физическим лицом, не являющимся предпринимателем (п. 18.1 ст. 217 НК РФ). Поэтому при переводе денег на карту лучше уведомить отправителя об указании в графе «Назначение платежа» в поле для комментариев «Дарение». Тогда вероятность претензий со стороны налоговиков снизится. Освобождены от НДФЛ доходы за услуги нянь и сиделок, репетиторов, уборщиков жилья, не являющихся индивидуальными предпринимателями, но уведомивших налоговый орган о статусе самозанятого гражданина (п. 70 ст. 217 НК РФ). Доходы за иные работы и услуги, а также доходы от сдачи в аренду жилья по общему правилу облагаются НДФЛ, для чего налоговой службе потребуется дополнительный источник информации, например, жильцы или соседи сданной в аренду квартиры. Юристы также уверяют, что, если человек не декларирует доход, перечисленный на карту, или забудет отразить какую-то часть дохода, а налоговая служба эти средства так и не выявит, инспекция не сможет провести доначисление налога и выставить штрафные санкции.

оффлайн Родионовна
Аватар
Последний раз на сайте
1 час назад
Арина (9 лет)

13.11.2017 15:21

Ну если с переводами более менее понятно- много переводов, тобой могут заинтересоваться, попросить пояснить откуда, и желательно чтобы в графе комментарии было указано Дарение.
То как быть с тем что я сама кладу на карту? у меня допустим кончились деньги, а нужны именно в электронном виде, беру у мужа, зачисляю себе- я что, должна буду с этой операции налог платить? или к примеру сняла после зарплаты все деньги- потом потребовалось сделать перевод и я кладу на карту себе опять 1тыс, и ее будут как доход считать? Как это все смогут контролировать?
От одной женщины слышала, что если я скажу в налоговой, что это деньги мне дал муж, брат, сват, то они переключаются на него и проверяют его доходы, есть ли у него возможность, не превышают ли его расходы его же доходы.

оффлайн Мирланда
Аватар
Последний раз на сайте
39 минут назад
Варвара-краса (9 лет) Тимофей-воробей (9 лет)

13.11.2017 15:50

Эээээ, мне муж свою зп на карту перечисляет. С которой у него уже вычли налоги между прочим.
С меня ещё содрать хотят?

онлайн varganna
Аватар
Сейчас на сайте
Милана (10 лет) Мирон (6 лет 1 мес) Арина (3 года)

13.11.2017 17:22

Я думаю что они не будут контролировать повседневные взносы. Скорее это направленно именно на крупные взносы/ поступления. Или частые. Например как при СП. Т.е много маленьких сумм от разных людей за короткий период времени

оффлайн Маша Мамаша
Аватар
Последний раз на сайте
2 часа назад
Евгения (10 лет) Владимир (5 лет 9 мес)

13.11.2017 20:18

А что есть крупная? 50 т или 500?

оффлайн Родионовна
Аватар
Последний раз на сайте
1 час назад
Арина (9 лет)

13.11.2017 21:40

Маша Мамаша
А что есть крупная? 50 т или 500?
Ну да,интересный вопрос. А как девочкам СП организаторам блокировали карты- так там суммы в пределах 15 тыс, т.е. много было переводов,но суммы мизерные- 300-1000 руб

оффлайн Евгения Женечка
Аватар
Последний раз на сайте
3 часа назад
Алёна (дочь мужа) (16 лет) Вовочка (2 года 9 мес) Женечка ( 4 дня)

14.11.2017 08:31

Тоже вчера думала над этим. У нас в городе девчонки набирают минималку на оптовом сайте, кто-то один собирает деньги, оплачивает, товар получаем все вместе, кто что заказал - разобрали и все счастливы. Дохода никто с этого ни копейки не имеет. А как быть, если всё это проверять начнут?

оффлайн Родионовна
Последний раз на сайте
1 час назад
Аватар
девочкаАрина
9 лет
Добавила в друзья (1)
Copyright © 2007 — 2014, Мамусик.ру
Пишите нам: info@mamusik.ru
Дизайн - HardWork, софт - aml
Люди
Правила
Цитатник
Библиотека
Конкурсы